ЦБ РФ установил критерии мошеннических операций при снятии наличных в банкомате 21.08.2025 14:22С 1 сентября 2025 года при выдаче денег через банкоматы банки будут проверять, не совершает ли операцию мошенник или клиент под воздействием афериста. Для реализации этой обязанности регулятор составил список признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Об этом сообщается на сайте Банка России.
Критериями возможного мошенничества станут:
- нехарактерное для человека поведение при снятии денег (непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например, не с карты, а по QR-коду или виртуальной карте);
- наличие у кредитной организации информации, что как минимум за 6 часов до операции у клиента изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
О влиянии на клиента мошенника также может свидетельствовать снятие денег в течение суток после оформления кредита (займа) или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте. Кроме того, подозрительным будет перевод на счет более 200 тыс. руб. по СБП со своего счета в другом банке либо досрочное закрытие вклада на ту же сумму.
Также в числе возможных признаков мошенничества указаны:
- смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
- получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или о наличии на устройстве вредоносных программ;
- наличие сведений о пяти и более отказах в выдаче наличных (в том числе в связи с превышением лимита кредитования или ошибками при вводе пин-кода) в течение календарного дня.
Всего в перечень войдет девять признаков. Если операция соответствует хотя бы одному из них, банк незамедлительно сообщит об этом клиенту (СМС-сообщением или пуш-уведомлением) и введет временный лимит на выдачу наличных в банкомате. В течение 48 часов получится снять до 50 тыс. руб. в сутки. Более крупную сумму в этот период можно получить только в отделении банка.
Восемь признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента через банкоматы будут применяться с 1 сентября этого года. Еще один – совпадение сведений о клиенте или его электронном средстве платежа с данными из ГИС противодействия кибермошенничеству, добавится с 1 марта 2026 года.
Источник: ГАРАНТ.РУ