Новости

« Назад

Пороговая сумма для обмена валюты без идентификации клиента может быть повышена 29.03.2016 10:42

В отношении операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 40 тыс. руб. либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте, предлагается не применять идентификацию для граждан.

Сегодня россиянам необязательно проходить данную процедуру при обмене валюты на сумму не более 15 тыс. руб. или эквивалентную ей сумму в валюте (п. 1.2 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").

При этом у работников банков останется право потребовать гражданина пройти идентификацию при возникновении подозрений о том, что конкретная операция осуществляется в целях отмывания полученных преступным путем доходов или финансирования терроризма.

Вместе с тем соответствующий законопроект1 предусматривает возможность проведения упрощенной идентификации клиента-физлица для операций по обмену валюты на сумму, не превышающую 100 тыс. руб. либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте.

С учетом нововведений авторы данной законодательной инициативы, член Совета Федерации Николай Журавлев и депутат Госдумы Николай Гончар, рассчитывают снизить операционную нагрузку и затраты банков на оформление операций по обмену валюты.

Источник: ГАРАНТ.РУ

1 С текстом законопроекта № 1029186-6 "О внесении изменения в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и материалами к нему можно ознакомиться на официальном сайте Госдумы.